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顺丰控股炒股知识之什么是分级基金定期折算

顺丰控股什么是分级基金定期折算


分级基金怡心认为是一个高风险的基金品种,它分为母基金、分级A、分级B。A和B就像母亲的两个儿子,大儿子和二儿子,大儿子天生比较胆小,而小儿子天生胆子比较大。

于是二儿子就跟哥哥商量,把哥哥的钱借给他去投资,哥哥只管拿固定收益,假如赚了钱就拿无风险利率的3.5% ,假如亏钱了也给哥哥最低的保本收益也就是3.5%,而其他赚的或者是亏损的都由二儿子自己承担,风险比较大。值得注意的是最后交易还是以母基金进行交易。

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那么分级基金定期折算又是什么呢?

分级基金有两种折算方式,一种是定期折算,一种是不定期折算。

定期折算:

分级A到了每年约定的定期折算日,会将约定的利息以母基金份额的形式发放给基金持有人,同时对基金的净值进行除权,就是将基金的净值降低到1元,之后再又开始从1元往上涨。

其实这个就和分红差不多,当基金净值达到了一定的高度,而且基金本身也达到了折算的条件,按照约定的日期便开始折算。

基金定投折算以后基金净值下跌了,但基金的份额增加了,所以总体来说基金最后的总持有份额是没有变化的。

分级基金不定期折算:假如分级B一直在下跌,但是B借了A的钱,借钱不管你是亏了还是赚了那么你肯定是要还的。

于是当分级B的净值下跌到0.25的时候,就会触发下折,然后把母基金、A份额、B份额净值变成1,A超过了1的部分就还给持有人。

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另外一种情况就是母基金假如收益在不停的上涨,那么基金B也就会跟着上涨,B份额不断变大,最后就会失去杠杆的作用,那么同样会触发上折,超过的部分还给持有人,从而使基金A和B都变成1:1。

那么分级基金的交易渠道有哪些呢?

我们以这只招商分级基金为例,可以看到母基金,也就是后面没有带有A或者B的基金是可以在第三方平台直接购买的,也就是场外基金。

而A/B是在第三平台买不到的,只有场内才可以买,也就是股票市场交易,开通了股票账户以后才能买。

我们平时多半都是买母基金,想要固定收益可以在股票市场买A基金,想要追求高收益可以在股票市场买B基金,但是B基金风险比较大,一旦下折,可能亏损比较多,所以在买入之前一定要慎重。

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