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投资能力怎么样?八家保险公司首次自我评估“成绩单”

本报记者冷翠花

自中国保监会10月10日发布《关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知》(以下简称《通知》)以来,部分保险公司公布了自己的投资能力自评结果。《证券日报》据中国保险协会公开信息,截至11月26日,8家保险公司投资管理能力自评成绩单已经出道。

“你有多大能力做很多大事?”中国保监会相关负责人表示,优化投资管理能力监管,将夯实保险机构主体责任,引导保险机构全面加强投资管理能力建设。

 部分险企已公布三大投管能力

截至目前,共有8家保险公司发布了与投资管理能力相关的自我评估,涉及信用风险管理能力、股权投资管理能力、房地产投资管理能力。根据中国保监会上述《通知》,保险机构的投资管理能力包括七大类,除了上述三大类,还有股票投资管理能力、衍生品应用管理能力、债务投资计划产品管理能力、股权投资计划产品管理能力。

具体而言,北京人寿公布股权投资与管理能力建设及自我评价(直接股权投资),华安财险公布股权投资与管理能力建设及自我评价(间接股权投资),中荷人寿公布房地产投资与管理能力建设及自我评价(房地产直接投资)。赵岩财险发布了三项投资管理能力自我评估,包括信用风险管理能力、股权投资管理能力(直接股权投资)、股权投资管理能力(间接股权投资)建设与自我评估。泰康养老、海宝人寿、和泰人寿都宣布了信用风险管理能力建设和自我评估。中融人寿发布股权投资与管理能力(直接股权投资)、股权投资与管理能力(间接股权投资)、房地产投资与管理能力(房地产直接投资)建设及自我评价。

上述各保险公司均表示,根据《关于优化保险机构投管能力监管有关事项的通知》及相关监管要求,对相应投资管理领域的能力建设进行了调研、论证和自我评估,经过充分论证和评估,认为符合相应能力的基本要求。

在信用风险管理方面,近两年来,许多保险公司都引入了外部信用评级系统。例如,海宝人寿和合泰人寿都购买了杭州一家软件公司开发的信用评级系统,作为信用评级业务的重要技术支持。海宝人寿表示,该系统于2020年7月17日推出,“对信用评估产生了实质性的积极影响。”赵岩财产保险的信用评级系统采用了另一家公司开发的信用评级系统,该系统于2020年3月24日推出。

一位知情人士表示,信用风险是保险投资面临的重要风险之一。保险公司除了使用外部评级外,还需要提高内部信用风险管理能力,加强内外一体化。“我们公司的原则是不接触就看不到,过剩的工业领域不接触,负债太多的企业要规避。”此人表示,信用风险管理要先做,避免踩雷。

中国保监会相关负责人表示,通过优化投资监管能力,引导保险机构全面加强投资管理能力建设。

前三季度平均收益率3.92%

根据记者获得的行业数据,截至今年第三季度末,保险资金使用收入总计782.346 bil

“在投资管理能力的新政策下,我们正在考虑将更多的保险资金从外包投资转向独立投资。但目前部分投资领域还不能完全满足相应要求,我们将增加这方面的人力和政策储备。”一家中小保险公司的投资负责人告诉记者《证券日报》。据他说,之前因为公司没有获得直接股票投资的资格,在股权市场的投资主要集中在外包投资和购买证券投资基金,但是现在经过自我评估认为有股票投资管理的能力,可以直接进行股票投资。“对我们来说,这将有更大的自主权,但也有很大的压力。公司的投资部、合规部、审计部都会承担更大的责任。只有投资水平上去了,风险控制才会做好。以便与承销方形成良性互动。”负责人说。


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